Wanneer kun je het beste kiezen voor een tracker? En wanneer voor een beleggingsfonds?
Om deze 2 beleggingsinstrumenten te kunnen vergelijken, moeten we kijken naar het volgende .
- kosten aankoop
- kosten verkoop
- jaarlijkse kosten
- dividend
- in welke markt(en) wil ik beleggen
- bij welke broker / bank / vermogensbeheerder wil ik beleggen
- in welke valuta wil ik beleggen
- kan ik het makkelijk verkopen als ik er eerder vanaf wil
In het algemeen zijn trackers goedkoper dan beleggingsfondsen. De jaarlijkse beheerkosten liggen bij populaire ETF’s tussen 0,25% en 0,50%.
Beleggingsfondsen zijn bijna altijd duurder.
Waarom zijn beleggingsfondsen duurder dan ETF’s?
Beleggingsfondsen worden samen gesteld en beheerd door een fondsmanager van een bank of financiële instelling. Via technische en/of fundamentele analyses worden aandelen gekocht en verkocht.
Behalve de kosten van de manager, moeten ook de transactiekosten worden betaald. Dit wordt allemaal door berekend in de jaarlijkse kosten.
De ETF is een fonds dat gewoon de index volgt. Er hoeft niet actief beheerd te worden. Analyses zijn niet nodig. Dus dat scheelt.
Presteren ETF’s of beleggingsfondsen beter?
Er zijn heel veel studies gedaan wat de beste belegging is. Voor de lange termijn kun je beter in ETF’s zitten in grote indices zoals bijvoorbeeld de S&P. Dus als je voor lange tijd je geld wilt investeren, kun jet beste ETF’s kopen. Als je een beleggingshorizon hebt van 1, 2 of 5 jaar kan het rendement soms van een actief beheerd fonds (of een ETF in een emerging market) beter zijn.
Bij Beleggings Trainingen leren we je om eerst een plan te maken en dan de juiste instrumenten te kiezen.
