Of je nu net begint met beleggen of al een tijdje bezig bent, vroeg of laat ga je nadenken over je portefeuille uitbreiden met aandelen en ETF’s.
Ga ik ETF’s kopen of toch losse aandelen?
Ik heb de afgelopen 30 jaar alle soorten beleggingsinstrumenten gekocht en verkocht. Soms met winst en soms met verlies. Je kunt denken aan Amerikaanse, Europese en Nederlandse aandelen. Maar ook beleggingsfondsen van grote instellingen, opties, turbo’s futures en uiteindelijk ETF’s
Luister niet naar anderen
Met name de tips van goede bekenden en vage kennissen hebben weinig vreugde gebracht. Wijsheid komt met de jaren. De laatste 9 jaar heb ik een winstgevende strategie ontwikkeld waarin ETF’s een belangrijke rol spelen (naast aandelen en opties).
Wat is eigenlijk een ETF?
Een ETF (Exchange Traded Fund) is eigenlijk een mandje vol aandelen dat een bepaalde index volgt. Bijvoorbeeld de S&P 500 of de MSCI World. Maar het kan ook een mandje zijn met alleen maar AI-aandelen of edelmetalen.
Met 1 aankoop koop je dus in 1 keer een hele index of m.a.w. een stukje van honderden bedrijven.
Dat betekent:
– Minder risico, want je spreidt automatisch
– Lage kosten, omdat je niet elk aandeel apart koopt
– Weinig onderhoud / Weinig tijd want je hoeft niet continu in te grijpen
Toen ik mijn eerste ETF kocht (SP500), voelde dat vrij snel een beetje saai. De koers bleef constant. Geen spanning, geen adrenaline. Na enkele maanden begon de beurs harder te bewegen. En ik merkte dat ik toen blij was met de aankoop van ETF’s.
De behoefte aan spanning was weg. En ik hoefde niet dagelijks de koersen in de gaten te houden. Dat was precies wat ik nodig had.
Wat zijn individuele of losse aandelen?
Bij losse aandelen koop je direct een stukje van 1 bedrijf. Bijvoorbeeld Ahold, Apple, ASML, ING, Shell, Pepsi of Pharming.
Je kiest dus zelf het aandeel waarvan je verwacht dat het flink gaat stijgen.
De voordelen?
– Je hebt meer controle over je portefeuille
– De kans op hogere rendementen is groter (als je goed kiest)
– Je kunt echt investeerder zijn in bedrijven die je bewondert
Ik herinner me nog hoe rijk ik me voelde toen ik in 2000 o.a. ABNAMRO, Baan, Buhrmann, Ford, Getronics en Versatel in mijn portefeuille had. Toen de koers van Versatel omhoog schoot en 10x meer waard werd, dacht ik: “Ik heb het spel door!”
(Spoiler: dat had ik niet.)
Niet veel later klapte het aandeel in elkaar tijdens de dot-com-bubble. Ik was te laat en ik had geen strategie.
Vergelijking tussen ETF en aandelen
| ETF’s | Aandelen | |
| Spreiding | Automatisch via honderden bedrijven | Zelf opbouwen |
| Tijdsbesteding | Weinig – ideaal voor passieve beleggers | Weinig tot veel -hangt van je strategie af |
| Risico | Lager door spreiding | Hoger (afhankelijk van keuzes) |
| Kosten | Transactiekosten en fondskosten | Transactiekosten per aandeel |
| Potentieel rendement | Gemiddeld, marktvolgend | Kan hoger (of lager) uitvallen |
| Emotie | Minder stress | Meer emotionele schommelingen |
Wat past bij jou?
Ben je een beginnende belegger?
Dan is een ETF een uitstekende start. Je leert de markt kennen, profiteert van groei en voorkomt de grootste beginnersfouten (zoals alles op één aandeel zetten).
Ben je ervaren of heb je een voorkeur voor specifieke bedrijven?
Dan kunnen losse aandelen interessant zijn om bepaalde thema’s te spelen, zoals AI, energie of technologie.
Of kies je, net als ik, voor een mix?
Dat is uiteindelijk waar ik beland ben. Ongeveer 50% van mijn portefeuille zit in brede ETF’s, en de overige 50% gebruik ik voor losse aandelen en opties die dividend geven of een grote groei laten zien.
Zo combineer ik rust met een beetje extra rendement. En dat werkt verrassend goed.
Een willekeurige voorbeeldportefeuille
Om het concreet te maken, hier is een simpel voorbeeld van hoe zo’n mix eruit kan zien:
60% iShares MSCI World ETF
10% iShares Emerging Markets ETF
10% VanEck AEX ETF
5% ASML
5% Adyen / Shell / Ahold / Apple / Amazon
Met zo’n verdeling heb je een solide basis, wereldwijd gespreid, maar ook ruimte voor persoonlijke keuzes.
De psychologie achter de keuze ETF’s of aandelen
Wat ik heb geleerd, is dat de beste beleggingsstrategie niet persé de meest winstgevende is, maar de strategie waar je geen stress van hebt.
Als je elke dag 100x op je telefoon kijkt en gestresst raakt omdat je aandelen rood kleuren, dan past die strategie niet bij je.
Maar als jij juist energie krijgt van markten volgen, bedrijven analyseren en trends spotten, dan kunnen losse aandelen juist leuker en spannender zijn.
Ik raad je in dat geval wel aan een optiecursus te doen. In geval er een crash komt je toch beschermt bent. En als je de juiste ETF zoekt, lees dan ook nog even het volgende artikel ‘Hoe kies je de juiste ETF?‘.
