Bereken zelf welke aandelen het hoogste dividend geven

Foto zelf dividendrendement berekenen

Het eerste half jaar is bijna om. De meeste fondsen hebben al een keer dividend uitgekeerd. Tijd om een vergelijking te maken. En misschien wel een nieuwe strategie te bedenken voor de komende periode.

Voordat we onze eigen top-10 kunnen samenstellen, is het handig om de betekenis dividendrendement in zijn volledigheid te begrijpen.

Hoe kan het dat verschillende websites verschillende aandelen laten zien bij het hoogste dividend?

Wie op zoek gaat naar het hoogste dividendrendement in een specifiek jaar, komt van alles tegen. Als je de verschillende websites van bijv Lynx, Saxo, Marketscreener en Guruwatch met elkaar vergelijkt, laat geen enkele website hetzelfde lijstje zien.

Een onvolledige formule

De berekening die de sites toepassen is gebaseerd op de actuele prijs van het aandeel. Dividendrendement is de verhouding het jaarlijkse dividend dat een bedrijf per aandeel uitkeert en de huidige marktprijs van dat aandeel. Simpelweg dividend gedeeld door de prijs van het aandeel.

Je kunt deze percentages dus niet 1:1 vertalen naar de aandelen in je eigen portefeuille!

Hoe bereken je zelf je eigen dividendrendement?

Met de aandelen in je eigen portefeuille, kun je heel makkelijk je eigen dividendrendement uitrekenen. Dit doe je als volgt:

dividendrendement = (Uitgekeerd dividend / Aankoopkoers aandeel) X 100%.

Dividendrendement Vb 1

Stel, je koopt op 1 januari het aandeel Aperam voor € 28,50.
Het dividend dat dit jaar wordt uitgekeerd is € 2,00.
Het dividendrendement is dan (€ 2 / € 28,50) x 100% = 7,02%.

Dividendrendement Vb 2

Je hebt vorig jaar het aandeel Shell voor € 18,50 gekocht.
Het dividend dat dit jaar wordt uitgekeerd is € 2,00.
Het dividendrendement is dan (€ 2 / € 18,50) x 100% = 10,81%.

Dividendrendement Vb 3

Je hebt in 2019 het aandeel ING voor € 9,60 gekocht.
Het dividend dat dit jaar wordt uitgekeerd is € 1,10.
Het dividendrendement is dan (€ 1,10 / € 9,60) x 100% = 11,45%.

Dividendrendement Vb 4

Je hebt in 2019 het aandeel ForFarmers voor € 4,60 gekocht.
Het dividend dat dit jaar wordt uitgekeerd is € 0,15.
Het dividendrendement is dan (€ 0,15 / € 4,60) x 100% = 3,26%.

Bruto en netto dividend – het verschil is de dividendbelasting

Voor de volledigheid noemen we nog even bruto en netto dividend. In de websites die overzichten tonen, wordt altijd het bruto dividend vermeld. Cashdividend dat wordt uitgekeerd is netto dividend.

In Nederland moeten bedrijven 15% dividendbelasting inhouden. Dividend dat op je rekening wordt bijgeschreven door de broker is het netto dividend.

Dividendbelasting terugvragen via de aangifte

De ingehouden dividendbelasting kan je terugvragen of verrekenen via de aangifte inkomstenbelasting.

Dan toch maar een lijstje – Overzicht hoogste dividend Nederlandse aandelen mei 2024

Omdat de meeste bezoekers van listjes houden, hebben we hier een overzicht van de hoogste Nederlandse dividendrendement aandelen.

AandeelBruto dividend
(uitgekeerd + verwacht)
Dividendrendement
mei 2024
*
WERELDHAVE
EUROCOMMERCIAL
POSTNL   
SBM OFFSHORE  
FORFARMERS   
APERAM S.A.   
NN GROUP  
ABN AMRO BANK  
ASR NEDERLAND 
€ 1,20
€ 1,06 + interim div
€ 0,03
USD 0,83 / € 0,765
€ 0,15
€ 2,00
€ 2,08 + interim div
€ 0,89 + interim div
€ 1,81 + interim div
9,1 %
7,9 %
7,7 %
7,7 %
7,7 %
7,6 %
7,6 %
7,5 %
7,5 %
* tabel hoogste dividendrendement (uitgekeerd + verwacht dividend) mei 2024

Leuk zo’n lijst maar wat zegt dit nou? Een hoog dividend dit jaar biedt geen zekerheid voor de komende jaren. Als je interesse hebt in een hoog dividendaandeel, zorg dat je eerst een analyse doet van het bedrijf. Kijk naar de:

  • Historie, branche en koersverloop
  • Winst, omzet en financiële ratio’s
  • Toekomstplannen, management, Rechtszaken
  • Dividendhistorie
  • Spreiding van je portefeuille
  • Etc

voordat je een keuze maakt om te gaan kopen.

Herbeleggen van Dividend om een portefeuille op te bouwen

Via dividendbeleggen kan je een beleggingsportefeuille opbouwen en op lange termijn te laten groeien. Dit kun je doen door de dividenden te herbeleggen. Dit is door de transactiekosten vaak een relatief dure actie. Op dit moment biedt alleen broker Saxobank  de aantrekkelijke mogelijkheid om tegen een minimale transactievergoeding direct het cashdividend te herbeleggen

Door ontvangen dividenden opnieuw te investeren in dezelfde aandelen (of andere dividend uitkerende aandelen), kun je profiteren van het effect van samengestelde interest (compound effect).

 Dit betekent dat zowel het oorspronkelijke kapitaal als de herbelegde dividenden in de loop van de tijd rendement genereren, wat leidt tot een exponentiële groei van de portefeuille.

Mogelijkheden en kosten brokers om dividend herbeleggen

 Via platformTarieven
DeGiroNiet mogelijkMinimale transactiekosten
Tarieven Degiro
LynxJaMinimale transactiekosten
Tarieven Lynx
SaxoJa1% (min 1 – max 10 EUR)
Tarieven Saxo
Overzicht herbeleggen door brokers – 18-05-2024

Dividendaandelen kopen als onderdeel van je belegging strategie?

Voor de lange termijn belegger is dit een goede strategie. Zeker als je ook nog wat extra rendement kan maken met opties. De risico’s zijn meestal goed af te dekken. En met een duidelijk plan en goede analyse vind je de beste aandelen die bij jouw situatie en toekomst passen.

Meer weten

Wil je meer weten over hoe je een dergelijke strategie kunt opzetten? Waarbij de risico’s gedekt zijn en je eventueel extra rendement kunt maken op de aandelen? Neem dan contact op via mail of onderstaand formulier.

Weergaven: 8

MEER WETEN?

beleggingsvraag stellen

Heb je nog vragen?
stuur gerust een mailtje.